A intermediação de crédito é uma área que exige um rigor extremo e uma organização impecável, mas muitos profissionais ainda se debatem com o uso de várias plataformas em simultâneo para gerir os seus clientes. Para dar resposta a este desafio, o Habic, um CRM especializado neste setor, anunciou hoje uma evolução profunda da sua plataforma. Esta atualização aposta fortemente na automatização e na inteligência artificial para otimizar tarefas operacionais e reforçar o controlo da estruturação dos processos de crédito habitação.
O fim da dispersão e o novo modelo visual
A gestão fragmentada de processos dificulta o acompanhamento diário, aumenta os riscos num setor que é altamente regulado e acaba por limitar a utilização estratégica da informação. Com esta renovação, o Habic procura resolver o problema ao concentrar organização, automatização e a elaboração de relatórios num único ambiente integrado.
A grande novidade desta atualização é a introdução de um modelo visual para a gestão do pipeline. Na prática, isto permite aos intermediários de crédito acompanharem cada processo através de fases bem definidas, garantindo uma perceção imediata sobre o estado de cada operação. A plataforma passou também a contar com novos mecanismos de classificação, uma agenda centralizada, um gestor de tarefas dedicado e ferramentas de comunicação automatizada com apoio de inteligência artificial, tudo isto complementado por indicadores operacionais fornecidos em tempo real.
A base estrutural do setor
O objetivo destas novidades passa por oferecer aos profissionais um CRM capaz de centralizar toda a sua atividade diária, desde o primeiro contacto com o cliente até à análise detalhada de desempenho, garantindo uma maior consistência nas operações.
João Capucho, Diretor-Geral do Habic, destaca que a intermediação de crédito exige cada vez mais do ponto de vista regulatório e operacional. O responsável sublinha a necessidade crescente de implementar processos bem estruturados, garantir uma forte rastreabilidade interna e manter uma gestão suportada por dados concretos. Segundo o mesmo, a tecnologia deixou de ser um mero complemento para assumir o papel de parte fundamental da infraestrutura nesta área de negócio.
Esta evolução reflete a tendência atual do mercado de apostar numa maior especialização tecnológica, consolidando a abordagem do Habic focada na integração bancária em tempo real e na simplificação global de todo o ciclo de crédito.
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